ترجمة "mortgage backed loan" للغة العربية:

قاموس إنجليزي-العربية

Backed - translation :

المدعومة

Loan - translation :

قرض

Mortgage - translation :

الرهن العقاري

الكلمات الدالة : تراجعت مدعومة دعمت مدعوم تراجعوا قرض القرض قرضاً قرضا أقرضك الرهن العقاري رهن عقاري للرهن

أمثلة (مصادر خارجية ، لم تتم مراجعتها)

The prices of traded mortgage backed securities have followed house prices down.	وصاحب هبوط أسعار المساكن انخفاض قيمة السندات المدعومة بالرهن العقاري.
In the US, the Term Asset Backed Securities Loan Facility (TALF) program and the Public Private Investment Program (PPIP) were in effect debt forgiveness schemes aimed at sub prime mortgage holders, but on too small a scale.	وفي الولايات المتحدة كان برنامج مرفق قروض الأوراق المالية المدعومة بالأصول وبرنامج الاستثمارات العامة والخاصة بمثابة خطة للإعفاء من الديون، وكانت هذه الخطة تستهدف حاملي قروض الرهن العقاري الثانوي، ولكن على نطاق صغير للغاية.
As a result, mortgage brokers maximize their income by generating larger volumes of mortgages, as do the banks that package these loans into mortgage backed securities (MBS s).	ونتيجة لهذا فقد نجح سماسرة الرهن العقاري في تعظيم دخولهم عن طريق توليد مقادير أكثر ضخامة من الرهن العقاري، كما فعلت البنوك التي تدمج مثل هذه القروض في سندات مالية مدعومة بالرهن العقاري.
That left the financial institutions that held mortgage backed securities in much weaker condition, and several failed.	ولقد أدى هذا إلى إضعاف موقف المؤسسات المالية التي تحتفظ بأوراق مالية مدعومة بالرهن العقاري، وبالتالي كان الإفلاس من نصيب العديد منها.
It may make sense for central banks (or Fannie Mae, America s major government sponsored mortgage company) to buy mortgage backed securities in order to help provide market liquidity.	قد يكون من المنطقي في نظر البنوك المركزية (أو فاني ماي، كبرى شركات الرهن العقاري التي تكفلها الحكومة الأميركية) أن تبادر إلى شراء الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري بهدف المساعدة في توفير السيولة المالية في الأسواق.
Through mortgage loan insurance, homeowners have access to the lowest possible mortgage rates with a down payment as low as five percent, permitting more Canadian households access to homeownership.	127 وبفضل التأمين على القروض العقارية، يتاح لمن يملكون مساكنهم الاستفادة من أدنى معدلات الفائدة الممكنة على تلك القروض، مع دفعة نقدية ابتدائية لا تتجاوز 5 في المائة، وهو ما يفسح المجال أمام عدد أكبر من الأسر المعيشية الكندية لامتلاك مساكنها.
The US Federal Reserve, for example, is currently purchasing assets (many of them mortgage backed) worth 85 billion each month.	على سبيل المثال، يقوم بنك الاحتياطي الفيدرالي الأميركي حاليا بشراء أصول (كثير منها مدعوم بالرهن العقاري) بقيمة 85 مليار دولار في كل شهر.
The seemingly objective top down approach ignores the idiosyncratic nature of risk and assumes that one mortgage loan is like the next.	إن التوجه القائم على توحيد القواعد من الأعلى للأسفل والذي يتسم بالموضوعية ظاهريا يتجاهل الطبيعة الذاتية للمخاطر ويفترض أن أي قرض رهن عقاري لا يختلف عن الذي يليه.
The mortgage backed securities that US banks succeeded in selling to the world are not comparable to European assets with similar names.	أما السندات المدعومة بالرهن العقاري، والتي نجحت بنوك الولايات المتحدة في بيعها للعالم، فهي لا تقارن بالأصول الأوروبية التي تحمل أسماء مشابهة.
Asymmetric information between sellers and buyers of financial products can easily leave buyers vulnerable to abuse, as we saw with mortgage backed securities.	ومن السهل اليسير أن تؤدي المعلومات المتضاربة بين باعة المنتجات المالية ومشترييها إلى تعريض المشترين لخطر سوء المعاملة والاستغلال، كما رأينا مع السندات المدعومة بالرهن العقاري.
Banks naturally avoided traditional business loans (which would have to be backed by more capital), and instead loaded up on the highest yielding and thus riskiest AA or AAA mortgage backed securities that they could find.	كانت البنوك تتجنب بطبيعة الحال القروض التجارية (التي لابد وأن تكون مدعومة بالمزيد من رأس المال)، وتحميلها بدلا من ذلك على الأوراق المالية المقيمة (أأ) أو (أأأ) الأعلى عائدا ـ وبالتالي الأكثر خطورة ـ والمدعومة بالرهن العقاري التي يمكنها العثور عليها.
Partial loan guarantees from Governments and donors to support capitalization of mortgage lending institutions that serve low income borrowers could be a promising option.	ومن الخيارات الواعدة أن تقوم الحكومات والمانحين بتقديم ضمانات قروض جزئية لدعم مؤسسات قروض الرهونات التي تخدم المقترضين من ذوي الدخل الضعيف في تكوين رؤوس أموالها.
It involved a complex synthetic security that was derived from existing mortgage backed securities by cloning them into imaginary units that mimicked the originals.	فقد اشتملت على أوراق مالية مصطنعة معقدة ومشتقة من أوراق مالية مدعومة بالرهن العقاري عن طريق استنساخها في هيئة وحدات وهمية تحاكي الأصل.
Tools include seed funding, training, consultation services, interest free proposal development loans and more flexible mortgage loan insurance to facilitate the financing of affordable housing.	ومن بين الإمكانات المتاحة تمويل نواة المشاريع، والتدريب، والخدمات الاستشارية، والقروض الم عفاة من الفوائد لتمويل مشاريع مقترحة، ومزيد من المرونة في التأمين على القروض العقارية لتيسير تمويل قطاع السكن اليسير التكلفة.
The crisis spread because the banking system was not sufficiently risk averse and in some cases even seemed to relish risk. Mortgage banks kept some claims on their books, but sold most of them to investment banks as mortgage backed securities.	لقد انتشرت هذه الأزمة لأن النظام المصرفي لم يكن كارها للمجازفة إلى الحد الكافي ـ وفي بعض الحالات كان الأمر يبدو وكأنه يتلذذ بالمجازفة.
In 2007 2008, this was the case for a class of securities based on residential mortgages in the United States (RMBS, or residential mortgage backed securities).	كانت هذه هي الحال أثناء الفترة 2007 2008 بالنسبة لفئة من الأوراق المالية التي تستند إلى الرهن العقاري السكني في الولايات المتحدة (أو الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري السكني).
Even mortgage backed securities, which were at the center of the financial crisis that erupted in 2008, have important uses in spreading home and auto ownership.	وحتى السندات المدعومة بالرهن العقاري، التي كانت في قلب الأزمة المالية التي اندلعت في عام 2008، لها استخدامات مهمة في نشر ملكية المساكن والسيارات.
India s banks and financial institutions were not tempted to buy mortgage backed securities and engage in the fancy derivatives trading that ruined several Western financial institutions.	فلم تستسلم البنوك والمؤسسات المالية في الهند إلى إغراء شراء الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري والانخراط في تجارة المشتقات المالية الوهمية التي خربت العديد من المؤسسات المالية في الغرب.
In Europe, particularly Germany, a mortgage backed security ( Pfandbrief ) is an ultra safe asset, as normally banks finance no more than 60 of a house s value.	في أوروبا، وفي ألمانيا بصورة خاصة، تعتبر السندات المدعمة بالرهن العقاري مأمونة تماما ، لأن البنوك عادة لا تمول أكثر من 60 من قيمة المسكن.
The Fed bought more than 2 trillion of Treasury bonds and mortgage backed securities, nearly ten times the annual rate of bond purchases during the previous decade.	فقد اشترى بنك الاحتياطي الفيدرالي ما قيمته أكثر من 2 تريليون دولار من سندات الخزانة والأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري، وهذا يقرب من عشرة أضعاف المعدل السنوي لشراء السندات خلال العقد الماضي.
Consider the following. The financial crisis erupted in 2008 when mortgage backed securities were revalued at much less than what they had been thought to be worth.	لقد اندلعت الأزمة المالية في عام 2008 عندما أعيد تقييم الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري بأقل كثيرا من قيمتها المتصورة آنذاك.
Similarly, Governments could provide seed capital to revolving funds for use in site upgrading, provision of mortgage loan insurance to vulnerable groups and other aspects of shelter provision.	وعلى نفس المنوال، يمكن للحكومات أن تقدم الأموال اللازمة لبدء تشغيل صناديق دائرة يستعان بها في تحديث المواقع، وتوفير الضمانات لقروض الرهونات للفئات الضعيفة، وفي جوانب أخرى متعلقة بتوفير المأوى.
The Fed is buying Treasury bonds and long term mortgage backed securities at a rate of 85 billion a month, equivalent to an annual rate of 1,020 billion.	ذلك أن بنك الاحتياطي الفيدرالي يشتري سندات الخزانة والأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري الطويل الأجل بمعدل 85 مليار دولار شهريا، أي نحو 1020 مليار دولار سنويا.
In the current crisis, even the private rating agencies dramatically underestimated the risks involved, which helped lure international financial investors into purchasing mortgage backed securities at exaggerated prices.	وحتى وكالات التقييم الخاصة كانت تهون من شأن المجازفة بصورة واضحة، الأمر الذي ساعد في إغراء المستثمرين الماليين العالميين إلى شراء السندات المدعومة بالرهن العقاري بأسعار مبالغ فيها.
When the Fed buys Treasury bonds or other assets like mortgage backed securities, it creates reserves for the commercial banks, which the banks deposit at the Fed itself.	فعندما يشتري بنك الاحتياطي الفيدرالي سندات الخزانة أو غير ذلك من الأصول مثل الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري، فإنه يخلق احتياطيات للبنوك التجارية، والتي تودعها البنوك لدى بنك الاحتياطي الفيدرالي نفسه.
The main problem is that the flow of foreign credit has been impaired because US mortgage backed securities and the derivatives based on them have become nearly unsellable everywhere.	والمشكلة الرئيسية هنا أن تدفق الائتمان الأجنبي كان هزيلا لأن الأوراق المالية الأميركية المدعومة بالرهن العقاري والمشتقات المالية القائمة عليها أصبحت غير قابلة للبيع في أي مكان تقريبا.
Certainly the US Congress was clueless its members were still busy lobbying for the government backed housing mortgage agencies Fannie Mae and Freddie Mac, thereby digging the hole deeper.	فمن المؤكد أن الكونجرس الأميركي كان غير مدرك لما يجري تماما حيث كان أعضاؤه مشغولين بممارسة الضغوط لصالح وكالات الرهن العقاري السكني التي تدعمها الحكومة مثل فاني ماي وفريدي ماك، الأمر الذي أدى إلى تفاقم المخاطر.
In the US, the low risk assigned to senior tranches of mortgage backed securities made them attractive instruments for banks to hold, given the relatively high return they offered.	ولكنها أثبتت أنها بعيدة كل البعد عن كونها آمنة، على الرغم من الحكمة التقليدية السابقة.
The impetus for a big subprime market came from within the private sector innovation by giant mortgage lenders like Countrywide, Ameriquest, and many others, backed by the big investment banks.	وجاء الزخم لإنشاء سوق عقارية ثانوية ضخمة من داخل القطاع الخاص الإبداعات التي قدمتها مؤسسات الإقراض الضخمة مثل كنتري وايد، وأميركويست، والعديد من المؤسسات الأخرى، بدعم من البنوك الاستثمارية الكبرى.
But that means that when intervention comes to an end, interest rates will rise and any holder of mortgage backed bonds would experience a capital loss potentially a large one.	ولكن هذا يعني ارتفاع أسعار الفائدة حين يبلغ التدخل منتهاه ـ وتكبد أي حامل للسندات المدعومة بالرهن العقاري لخسائر رأسمالية ـ وهي الخسائر التي قد تكون جسيمة.
We then call on credit rating agencies to certify that the less risky of these mortgage backed securities are safe enough for pension funds and insurance companies to invest in.	ثم نعمل على تشعيب دفعات أقساط هذه القروض إلى مسارات متنوعة من المجازفة، وتعويض حاملي النوع الأكثر ع رضة للمجازفة من القروض بأسعار فائدة أعلى.
In addition to this increase in the real cost of debt service, deflation would mean higher loan to value ratios for homeowners, leading to increased mortgage defaults, especially in the US.	وبالإضافة إلى هذه الزيادة في التكاليف الحقيقية لأقساط الديون، فإن الانكماش يعني ارتفاع نسبة القرض إلى القيمة بالنسبة لأصحاب المساكن، الأمر الذي لابد وأن يؤدي إلى زيادة حالات التخلف عن سداد قروض الرهن العقاري، وخاصة في الولايات المتحدة.
The plan s central conceit is that government ingenuity can disentangle the trillion dollar sub prime mortgage loan market, even though Wall Street s own rocket scientists have utterly failed to do so.	تدور هذه الخطة حول تصور مركزي مفاده أن البراعة الحكومية المبدعة قادرة على فك التشابكات التي تعاني منها سوق قروض الرهن العقاري الثانوي، رغم الفشل الذريع الذي منيت به محاولات خبراء وال ستريت المخضرمين لإنجاز نفس المهمة.
Some distressed banks clearly possess large quantities of mortgage backed securities, and are holding onto them in the hope that their prices will rise in the future, saving them from failure.	فمن الواضح أن بعض البنوك الـم عس رة تمتلك كميات ضخمة من الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري، وهي متمسكة بها على أمل أن ترتفع أسعارها في المستقبل، فتنقذها من الإفلاس.
The sub prime mortgage loan problem triggered a drop in some financial institutions key lines of business, particularly their opaque but extremely profitable derivatives businesses. Some shrinkage of the industry is inevitable.	كانت أزمة قروض الرهن العقاري الثانوي سببا في إحداث هبوط في بعض الخطوط التجارية الرئيسية للمؤسسات المالية، وبصورة خاصة الأدوات التجارية الثانوية المربحة للغاية رغم غموضها. ولقد بات من المحتم الآن أن تشهد هذه الصناعة بعض الانكماش.
Declining house prices are key to the financial crisis and the outlook for the economy, because mortgage backed securities, and the derivatives based on them, are the primary assets that are weakening financial institutions.	إن أسعار الإسكان المنحدرة ت ـع د السبب الرئيسي وراء الأزمة المالية، كما تشكل الوضع المتوقع للاقتصاد في المستقبل، وذلك لأن الأوراق المالية المدعمة بقروض الرهن العقاري، والمشتقات القائمة عليها، تشكل الأصول الأولية التي يؤدي ضعفها إلى ضعف المؤسسات المالية.
But it is all too easy to forget that the development of this market was initially welcomed, because it enabled even people who would not normally qualify for a mortgage loan to aspire to homeownership.	ولكن من السهل للغاية أن ننسى أن نمو هذه السوق كان موضع ترحيب في مستهل الأمر، لأنه كان سببا في تمكين حتى غير المؤهلين عادة للحصول على قرض رهن عقاري من التطلع إلى امتلاك منزل.
And, if the downward spiral in house prices continues, the value of mortgage backed securities held by financial institutions around the world will continue to decline, affecting the supply of credit far beyond the US.	وإذا استمرت دوامة الهبوط في أسعار المساكن فإن قيمة الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري، والتي تحملها مؤسسات مالية في مختلف أنحاء العالم، سوف تستمر في الانحدار، مما يؤثر على المعروض من الائتمان في أمكان أخرى غير الولايات المتحدة.
But leading banks are also accused of illegal behavior inducing people to borrow, for example, by deceiving them about the interest rate that would actually be paid, while misrepresenting the resulting mortgage backed securities to investors.	ولكن البنوك الكبرى متهمة أيضا بممارسة سلوكيات غير مشروعة ــ تحريض الناس على الاقتراض، على سبيل المثال، بخداعهم بشأن أسعار الفائدة التي سوف تسدد في واقع الأمر، في حين لم تتحر هذه البنوك الأمانة عند تقديم الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري للمستثمرين.
For example, under the internationally agreed Basel Committee rules that were in place before the 2008 crash, capital requirements for business loans were five times higher than for mortgage backed securities that had AA or AAA ratings.	على سبيل المثال، وفقا لقواعد لجنة بازل المتفق عليها دوليا والتي بدأ العمل بها قبل انهيار عام 2008، فإن متطلبات رأس المال للقروض التجارية كانت أعلى بخمسة أضعاف مقارنة بالمتطلبات المفروضة للأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري والتي كانت تحمل تقييم (أأ) أو (أأأ).
This synthetic collateralized debt obligation (CDO) did not finance the ownership of any additional homes or allocate capital more efficiently it merely swelled the volume of mortgage backed securities that lost value when the housing bubble burst.	والواقع أن التزامات الدين المدعومة المصطنعة هذه لم تمول ملكية أي مساكن إضافية ولم تنجح في تخصيص رؤوس الأموال على نحو أكثر كفاءة بل إنها لم تعمل إلا على تضخيم حجم الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري والتي فقدت قيمتها مع انهيار فقاعة الإسكان.
CHICAGO Before the recent financial crisis, politicians on both sides of the aisle in the United States egged on Fannie Mae and Freddie Mac, the giant government backed mortgage agencies, to support low income lending in their constituencies.	شيكاغو ـ قبل الأزمة المالية الأخيرة، كان الساسة من المنتمين إلى المعسكرين الجمهوري والديمقراطي على السواء ـ كل في دائرته الانتخابية ـ يحرضون مؤسستي الرهن العقاري العملاقتين المدعومتين من الحكومة فاني ماي وفريدي ماك، على دعم تقديم القروض للأشخاص من ذوي الدخول المتدنية.
Indeed, with its recent decision to pursue QE3, the Fed is focusing once again on the mortgage backed securities market but, given that the market is much healthier now, it is unclear how much good this will do.	والواقع أن بنك الاحتياطي الفيدرالي، بقراره الأخير بإطلاق جولة ثالثة من التيسير الكمي، يركز مرة أخلى على سوق الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري ولكن لأن السوق أصبحت أكثر صحة الآن، فمن غير الواضح إلى أي مدى قد تكون هذه الجولة مفيدة.
In July 2008, when Fannie Mae and Freddie Mac (the government backed housing loan agencies) were found to be insolvent, then Treasury Secretary Hank Paulson promised a bazooka, but delivered what turned out to be a slingshot.	ففي يوليو تموز من عام 2008، عندما تبين إفلاس فاني ماي وفريدي ماك (وكالات الإقراض السكني المدعومة من الحكومة)، وعد وزير الخزانة آنذاك، هانك بولسون، بمعالجة الأمر بكل قوة، ولكن ما حدث كان العكس تماما.
Occupy the Mortgage Lenders	احتلوا مؤسسات إقراض الرهن العقاري

Display this page in English