ويعر ف القانون شركات تحويل الأموال بأنها الأشخاص الطبيعيون أو الاعتباريون الذين يوفرون خدمة نقل الأموال عن طريق تحويل الأموال أو تحويل أيــة أصول نقدية، أو مقاصة الأموال أو عن طريق أيــة أساليب أخرى، وذلك داخل وخارج دولة بنما.	The Law defines that money remittance companies are those natural or legal persons which provide a service for the transmission of money through money transfers or any funds transfers, funds compensation, or by virtue of any other means, inside and outside the country of Panama.
وتعتبر مؤسسات تحويل الأموال وشركات التأمين موضوعي هذه السنة.	This year the subjects are money remitters and insurance companies.
5 هل أ بلغ هذا الاسم إلى الأجهزة البديلة العاملة في تحويل الأموال	Has this name been circulated to alternative remittance systems?
ينبغي تحويل الأموال الدولية للغابات، عن طريق التسهيلات التي تقدمها الفاو للحكومات	the Source Book developed by CPF in collaboration with the National Forest Programme Facility (hosted by FAO) is a valuable source of information on sources of funds and the type of forest related activities supported.
بدأ نفاذ القانون الوطني لمراقبة مؤسسات تحويل الأموال في 12 آب أغسطس 2003.	The national ordinance on the supervision of money transfer companies became effective on 12 August 2003.
يجوز الاضطلاع بخدمات تحويل الأموال للمؤسسات الائتمانية المسج لة والخاضعة للمراقبة في البلدان الثلاثة كلها.	In all three countries registered and supervised credit institutions are allowed to perform money transfer services.
ومن بين مجالات الاهتمام الخاص في هذا الصدد كيفية الحد من تكاليف تحويل الأموال.	An area of particular concern, in that regard, was how to reduce the costs of transferring remittances.
يقتضي قانون مكاتب المعاملات المالية في هولندا تسجيل مؤسسات تحويل الأموال لدى المصرف المركزي الهولندي.	In the Netherlands the Money Transaction Offices Act requires money transfer companies to be registered with the Dutch Central Bank.
وتقوم المنظمة أيضا بتحويل الأموال يدوي ا كجزء من مشروع بحث رائد يدرس وسيلتي تحويل الأموال المستعمل تين جنبا إلى جنب وذلك لتوثيق نجاعة كل منهما.	Concern is also doing manual cash transfers as part of pioneering, side by side research to document the effectiveness of each method.
41 تفيد المعلومات الواردة من الدول أن هناك 71 دولة تشترط أن تقوم وكالات خدمات تحويل الأموال بالحصول على ترخيص، أو التسجيل، وهناك 65 دولة تطبق قواعد الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة على وكالات تحويل الأموال المسجلة المرخص لها.	Information provided by States shows that 71 require money transmission services to acquire a license or to register, with 65 applying suspicious transaction reporting rules to registered licensed money transmitters.
ومع كل ما سبق، فنحن نواصل تحويل رؤوس الأموال إلى الدول الغنية لتسديد فوائد ديننا الخارجي.	Nonetheless, we continue to transfer capital to rich countries to pay interest on our foreign debt.
وعلاوة على ذلك، تعمل في كوراساو مؤسسة لتوفير خدمات تحويل الأموال اسمها Union Caribe Curacao N.V.	In addition, there is also a company by the name of Union Caribe Curacao N.V. operating in Curacao which provides money transfer services.
6 إندونيسيا مساعدة مصرف إندونيسيا (Bank of Indonesia) على وضع مشروع قانون بشأن تحويل الأموال (عام 2004)	(vi) Indonesia assistance to bank Indonesia with a draft Funds Transfer Act (2004) and
ولهذه الغاية، لا بد من خفض رسوم تحويل تلك الأموال لكي لا تفقد قيمتها خلال عملية التحويل.	To that end, we must reduce transfer costs so that so much money is not lost in the process.
وفي بعض الحالات، يعزى تحويل وجهة الأموال إلى برامج تراجع حساباتها مراجعة سيئة أو بصورة غير سليمة.	In some cases, the diversion of funds is attributed to poor or improperly audited programmes.
وهذه هي المرة الأولى التي ي ستخدم فيها هذا النوع من تحويل الأموال النق ال في بلد إفريقي ناطق بالفرنسية	This is the first time this type of mobile cash transfer has been used in a French speaking African country
ولا يتم تحويل هذه الأموال، أو إخضاع استخدامها المستهدف لرقابة المؤسسات المصرفية المحلية إلا بقرار من تلك الهيئة.	The funds are transferred only if the commission so decides and their end use is monitored through local banking structures.
ولا تمارس أي من وكالات تحويل الأموال أنشطتها خارج نطاق القطاع المصرفي (انظر الرد على السؤال 1 6).	No money remittance agencies are operating outside the banks (see the answer to the question 1.6).
وتجري أستراليا حاليا تقييما لتدابير مكافحة غسيل الأموال مكافحة تمويل الإرهاب بهدف تعزيز نظام المعاملات الدولية المتصلة بعمليات تحويل الأموال لتصحيح أوجه الاختلاف بين النظام والتوصية الخاصة السابعة.	Australia is in the process of undertaking a review of AML CFT measures with a view to enhancing the current IFTIs regime to address differences between the regime and Special Recommendation VII.
فقد تسبب ارتفاع أسعار النفط في تحويل الأموال إلى الدول الغنية بالنفط، الأمر الذي أسهم بدوره في زيادة فيضان السيولة.	Rising oil prices transferred money to oil rich countries, again contributing to the flood of liquidity.
تود اللجنة معرفة عدد وكالات خدمات إرسال أو تحويل الأموال المسجلة و أو المرخصة في هولندا، وجزر الأنتيل الهولندية، وأروبا.	The CTC would appreciate receiving the number of money remittance agencies transfer services registered and or licensed in the Netherlands, Netherlands Antilles and Aruba.
وإذ تشير أيضا إلى قرار المجلس الاقتصادي والاجتماعي 2001 13 المؤرخ 24 تموز يوليه 2001 والمعنون تعزيز التعاون الدولي على منع ومكافحة تحويل الأموال ذات المصدر غير المشروع، المتأتية من أفعال فساد، بما في ذلك غسل الأموال، وعلى إعادة تلك الأموال ،	Recalling also Economic and Social Council resolution 2001 13 of 24 July 2001, entitled Strengthening international cooperation in preventing and combating the transfer of funds of illicit origin, derived from acts of corruption, including the laundering of funds, and in returning such funds ,
ومن أجل تحويل الأموال إلى تدفقات إلى الخارج بعملة الرنمينبي، عملت الشركات على زيادة حجم تسويات الرنمينبي في الصفقات عبر الحدود.	In order to transform the funds into renminbi outflows, the firms then increase the scale of renminbi settlements in cross border trades.
تنقيح الأنظمة المتعلقة بعمليات تحويل الأموال إلى الخارج في إطار اتفاقية مكافحة تمويل الإرهاب ضمن حيز الاتحاد الاقتصادي والنقدي لغرب أفريقيا.	Review of the regulations concerning transfer of funds abroad in the WAEMU area in the context of the Convention for the Suppression of the Financing of Terrorism.
ومع الاعتراف بدور المفوضية في تعبئة الموارد من أجل المشردين داخليا لم تستطع المفوضية تحويل الأموال المقصود بها عملها مع اللاجئين.	While recognizing its role in mobilizing resources for internally displaced persons, UNHCR could not divert funding intended for its work with refugees.
ومن ذلك بالأخص أن الفساد يعوق النمو الاقتصادي والاستثمار بزيادة تكاليف الصفقات، ومن ثم تحويل الأموال العامة عن المجالات التي خصصت لها.	In particular, corruption hinders economic growth and investment by increasing transaction costs, thus diverting public funds from their planned allocation.
كما أن مشروع القانون هذا يزيد من قدرة الحاكم على تحويل الأموال بين الوكالات الحكومية من 10 في المائة إلى 15 في المائة.	The bill also increases the amount of money the Governor can transfer between Government agencies from 10 per cent to 15 per cent.
وإن بلدها، ذو الأعداد الكبيرة من المهاجرين الذين يحولون أموالهم لمساعدة عائلاتهم، تشعر بالقلق بشكل خاص، لأن هناك ضرورة لتخفيض كلفة تحويل الأموال.	Her own country, with its many emigrants who repatriated funds to support their families, was particularly concerned by the need to lower the cost of remittances.
أما الشبكات التي تسمح لبعض أرباب الحرب الصوماليين بتوجيه الأموال نحو شراء الأسلحة فتضم الشركات التجارية العاملة في مختلف القطاعات الاقتصادية في التجارة والاتصالات السلكية واللاسلكية والنقل الجوي وخدمات تحويل الأموال في الصومال وفي الخارج.	The networks that allow some Somali warlords to channel funds for the procurement of arms comprise businesses operating in diverse economic sectors in trade, telecommunications, air transportation and money remittance services in Somalia and abroad.
وإذ تلاحظ أيضا أن مشكلة الممارسات الفاسدة وتحويل الأموال المتأتية من مصدر غير مشروع، وكذلك الحاجة إلى منع تحويل تلك الأموال وإعادتها، لها آثار اجتماعية واقتصادية وقانونية تتطلب إجراء دراسة شاملة وكلية على الصعيدين الوطني والدولي،	Noting also that the problem of corrupt practices and the transfer of funds of illicit origin, as well as the need to prevent the transfer of such funds, and to return them, have social, economic and legal implications that require comprehensive, holistic examination at the national and international levels,
ومن بين سبل زيادة هذه الأموال تحويل طلب الفلسطينيين لحق العودة (إلى الأراضي الإسرائيلية التي فروا منها في الفترة 1947 1948) إلى حق التعويض.	One way to increase it would be to convert the Palestinian demand for a right of return (to Israeli lands from which they fled in 1947 1948) into a right to compensation.
ومن المشجع أن مجموعة الدول الصناعية الثمانية الكبرى قد ألزمت نفسها بعدم توفير ملاذ آمن للأصول المسروقة ولمرتكبي عمليات تحويل الأموال المكتسبة عن طريق الفساد.	It is heartening that the Group of eight (G 8) has committed itself to providing no safe havens for stolen assets and the perpetrators of diverting capital acquired through corruption.
أما المنظمتان الأخريان فهما 'شركة آران لخدمات التحويلات المالية و 'الشركة الدولية للخدمات العالمية وهما من شركات تحويل الأموال، وكان السيد نور يرأس الأولى() منهما.	The other two Aaran Money Wire Service and Global Service International were money remittance firms, the first of which was headed by Mr. Nor.f In each of these cases, the entities and individual challenged the United States Government's action in designating them as supporters of terrorism and freezing their assets.
تقتضي الفقرة الفرعية 1 (د) من القرار أن تتخذ الدول تدابير قانونية لتنظيم الخدمات البديلة عن خدمات إرسال أو تحويل الأموال وشبكات المصارف غير الرسمية.	Sub paragraph 1 (d) of the Resolution requires States to have legal measures in place to regulate alternative money remittance agencies transfer services and informal banking networks.
وبالتالي، فإذا اختارت الأرجنتين السداد لحاملي أسهم المبادلة كالمعتاد فإن بنك نيويورك ميلون قد يرفض تحويل الأموال، وهو ما قد يؤدي إلى تخلف فني عن السداد.	As a result, if Argentina chooses to pay exchange bondholders as usual, BNY Mellon may refuse to transfer the funds, triggering a technical default.
15 وتجدر الإشارة إلى أن شرط الموثوقية مأخوذ في الأصل من لغة مستخدمة في القوانين المتعلقة بمجال تحويل الأموال الذي هو مجال مغلق ومنظ م تنظيما محكما.	It is noted that the reliability requirement originated from language in laws relating to the closed and heavily regulated area of funds transfer.
ونـ ـشـر القانون رقم 48 المؤرخ 26 حزيران يونيه 2003 بالجريدة الرسمية في العدد رقم 24831 الصادر في 26 حزيران يونيه 2003، لينظم معاملات شركات تحويل الأموال.	Law no 48 of June 26 2003 published in Official Gazette no 24831 of June 26 2003 regulates the operations of money remittance companies.
3 تدعو، مع إدراك أهمية التدابير الوطنية، إلى زيادة التعاون الدولي عن طريق جهات منها منظومة الأمم المتحدة، دعما للجهود التي تضطلع بها الحكومات لمنع تحويل الأموال المتأتية من مصدر غير مشروع والتصدي له ولإعادة تلك الأموال إلى بلدانها الأصلية	3. Calls, while recognizing the importance of national measures, for increased international cooperation, inter alia, through the United Nations system, in support of efforts by Governments to prevent and address the transfer of funds of illicit origin as well as to return such funds to the countries of origin
إن تدفق صافي مكاسب التصدير من البلدان المنتجة للنفط وغيرها إلى بلدان منطقة اليورو من شأنه أن يدفع قيمة اليورو إلى الارتفاع وأن ييسر عمليات تحويل الأموال.	The flow of net export earnings from the oil producers and others into euros will push up the value of the euro and enable the transfer of funds to occur.
لا شك أن الألمان الذين يفكرون في احتمال تحويل الأموال إلى جنوب أوروبا يتذكرون إعادة توحيد شطري بلادهم بعد انهيار ألمانيا الشرقية الشيوعية أثناء الفترة 1989 1990.	Germans thinking about the likelihood of transfers to southern Europe doubtless recall their country s reunification after the collapse of communist East Germany in 1989 1990.
تحويل	Turning Privacy Threats Into Opportunities
عندما تقدم البنوك القروض فإنها تخلق ودائع لمقترضين، الذين يسحبون من هذه الأموال لتمويل مشترياتهم. ويعمل هذا في عموم الأمر على تحويل الودائع من البنك المقرض إلى بنك آخر.	When banks make loans, they create deposits for borrowers, who draw on these funds to make purchases. That generally transfers the deposits from the lending bank to another bank.
وفي بعض الدول حيث لا يسمح بخدمات تحويل الأموال أو الأشياء النفيسة إلا للمؤسسات المرخصة أو البنوك المسج لة، تعتبر النظم البديلة للتحويل تلقائيا شكلا خفيا وغير مشروع للنشاط المصرفي.	In some States where money or value transfer services are allowed only to institutions licensed or registered as banks, alternative remittance systems are automatically an illegal and underground form of banking.
ومثل هذا التغيير من شأنه أن يقلل من الحوافز التي قد تدفع الشركات إلى نقل الاستثمارات إلى الخارج أو تحويل الأرباح إلى النطاقات المنخفضة الضريبة، في حين تزيد من تدرج النتائج الضريبية من خلال تحويل المزيد من عبء ضريبة الشركات من العمال إلى أصحاب رؤوس الأموال.	Such a change would reduce corporations incentives to move investments abroad or shift profits to low tax jurisdictions, while increasing the progressivity of tax outcomes by shifting more of the burden of corporate taxation from labor to capital owners.
تحويل المكالمات	Call Forwarding

عرض هذه الصفحة باللغة العربية