Translation of "mortgage lending value" to Arabic language:

Dictionary English-Arabic

Lending - translation :

الإقراض

Mortgage - translation :

الرهن العقاري

Value - translation :

القيمة

Keywords : الإقراض إقراض إعارة بمد العون الرهن العقاري رهن عقاري للرهن قيمة القيمة قيمتك قيمه قيمته

Examples (External sources, not reviewed)

But nothing about this subsidy explains the timing of the boom in housing and outlandish mortgage lending.	ولكن إعانات الدعم هذه لا تفسر توقيت طفرة الرواج في الإسكان وقروض الرهن العقاري غير المألوفة.
Germans do not see why they should be vulnerable because of poor quality mortgage lending in American inner cities.	فالألمان لا يرون سببا يفرض عليهم تحمل الخسارة نتيجة لرداءة تنظيم عملية الإقراض العقاري في مدن واقعة في قلب الولايات المتحدة.
But the paper also shows that domestic prudential policies such as capping home mortgage loans at a certain percentage of the property s value, or increasing banks capital requirements during economic upswings can be effective at restraining lending booms.	ولكن البحث يبين أيضا أن سياسات التحوط المحلية ـ مثل وضع سقف لقروض الرهن العقاري على أساس نسبة معينة من قيمة العقار، أو زيادة متطلبات رأس المال لدى البنوك أثناء فترات الرواج الاقتصادي ـ قد تكون فع الة في تقييد طفرات الإقراض.
And essentially the same happened with US subprime mortgage lending and with the Spanish banking system in the 2000 s.	كما حدث نفس الشيء تقريبا مع طفرة إقراض الرهن العقاري الثانوي في الولايات المتحدة، ومع النظام المصرفي الأسباني أثناء العقد الأول من القرن الحادي والعشرين.
Mortgage lending, however, is a long standing activity for commercial and savings banks, mostly unaffected by Glass Steagall or its repeal.	ولكن الإقراض للرهن العقاري نشاط تمارسه البنوك التجارية وبنوك الادخار منذ مدة طويلة، ولم يتأثر هذا النشاط في الأغلب بقانون جلاس ستيجال أو بإلغائه.
Moreover, real estate prices might fall dramatically, in which case many households may find the value of their mortgage exceeding the value of their house.	وعلاوة على هذا، فقد تهبط أسعار العقارات إلى حد هائل، حيث سيجد العديد من أصحاب المنازل أن قيمة الرهن العقاري تتجاوز قيمة منازلهم.
Indeed, subprime mortgage lending delivered illusory wealth increases to Americans at a time when they were suffering from stagnant or falling real wages.	والواقع أن قروض الرهن العقاري الثانوي قدمت زيادات وهمية في الثروة للأميركيين في وقت حيث كانوا يعانون من ركود أو هبوط الأجور الحقيقية.
They have considerable flexibility, owing to a range of policy tools, including variable capital and reserve requirements and direct controls on mortgage lending terms.	فهي تتمتع بقدر معقول من المرونة، بسبب مجموعة من الأدوات السياسية، بما في ذلك رأس المال المتغير ومتطلبات الاحتياطي والضوابط المباشرة المفروضة على شروط الإقراض العقاري.
Public policies to subsidize US mortgage lending have been costly, inefficient, and have encouraged excessive risk taking, which helped push the system toward crisis.	فقد كانت السياسات العامة الرامية إلى دعم الإقراض العقاري مكلفا ، وغير فعال، كما شجع على الإفراط في خوض المجازفة، الأمر الذي ساعد على دفع النظام نحو الأزمة.
Even so, the explosion in the quantity of collateralized debt obligations and similar securities went far beyond what was needed to sustain mortgage lending.	ولكن حتى إن كان الأمر كذلك فإن العدد الهائل من التزامات الدين الإضافية والأوراق المالية المماثلة ذهب إلى ما هو أبعد من الحاجة لدعم عملية منح قروض الرهن العقاري.
Partial loan guarantees from Governments and donors to support capitalization of mortgage lending institutions that serve low income borrowers could be a promising option.	ومن الخيارات الواعدة أن تقوم الحكومات والمانحين بتقديم ضمانات قروض جزئية لدعم مؤسسات قروض الرهونات التي تخدم المقترضين من ذوي الدخل الضعيف في تكوين رؤوس أموالها.
Moreover, millions of middle class American homes are underwater (the mortgage is more than the home s underlying value).	فضلا عن ذلك فإن الملايين من مساكن الأميركيين المنتمين إلى الطبقة المتوسطة أصبحت أقساط الرهن العقاري المتبقية المستحقة عليها أعلى من القيمة الفعلية لمساكنهم في السوق.
With China s mortgage lending equal to only 10 of GDP, compared to 60 70 in the Anglo Saxon countries, there is huge opportunity for growth.	وإذا ما عرفنا أن قروض الرهن العقاري في الصين تعادل 10 فقط من الناتج المحلي الإجمالي، مقارنة بحوالي 60 إلى 70 في الدول الأنجلوسكسونية، فلسوف ندرك أن فرص النمو ما زالت ضخمة في هذا المجال.
That way, they would share the pain if the securities are not serviced and thus gain a powerful incentive to maintain tight mortgage lending standards.	وبهذه الطريقة فسوف تتكبد البنوك حصة من الخسائر في حالة فشل هذه الأوراق المالية ـ وبهذا تكتسب حافزا قويا للحفاظ على معايير إقراض م حك مة حين تقدم قروض الرهن العقاري.
Who wouldn t want credit markets to serve the cause of home ownership? So we start by introducing some real competition into the mortgage lending business.	من منا لا يرغب في تسخير أسواق الائتمان لخدمة قضية ملكية المساكن فلنبدأ إذا بإضفاء مسحة من المنافسة الحقيقة على تجارة قروض الرهن العقاري.
If that happens, a homeowner with a mortgage would see the real value of his debt rise by 10 .	وإذا حدث ذلك فسوف يشهد أصحاب المساكن زيادة بنسبة 10 في القيمة الحقيقية لديون الرهن العقاري المستحقة عليهم.
The staff saw the relaxation of lending standards in the US mortgage market, but noted that borrowers at risk of significant mortgage payment increases remained a small minority, concentrated mostly among higher income households that were aware of the attendant risks.	ولقد أدرك موظفو الصندوق آنذاك مدى تراخي معايير الإقراض في سوق الرهن العقاري في الولايات المتحدة، ولكنهم لاحظوا أن المقترضين المعرضين لخطر زيادة أقساط رهنهم العقاري بشكل كبير كانوا يمثلون أقلية ضئيلة، تتركز أغلبها بين الأسر الأعلى دخلا والتي كانت مدركة للمخاطر المصاحبة.
Today, however, Spanish banks especially those most heavily engaged in domestic mortgage lending must pay a much higher spread over interbank rates to secure new funding.	ولكن اليوم بات لزاما على البنوك الأسبانية ــ وخاصة تلك الأكثر انخراطا في الإقراض المحلي في مجال الرهن العقاري ــ أن تدفع فارقا أعلى كثيرا فوق معدلات الإقراض بين البنوك من أجل تأمين التمويل الجديد.
Article IV surveillance of the United States during the sub prime mortgage boom said little about the dangers posed by such lending for international financial markets.	على سبيل المثال، لم يذكر تقرير مراقبة أداء الولايات المتحدة بموجب المادة الرابعة أثناء موجة ازدهار الرهن العقاري الثانوي إلا أقل القليل عن المخاطر التي تفرضها مثل هذه القروض على الأسواق المالية الدولية.
Once they peak and begin to decline, lending conditions tighten, and banks find themselves repossessing houses whose value does not cover the value of the debt.	ولكن بمجرد بلوغ الأسعار أعلى قمة لها ثم توجهها نحو الانحدار، أصبحت شروط الإقراض أكثر إحكاما ، واضطرت البنوك إلى استرداد المساكن من المقترضين المتخلفين عن السداد، ولكن بعد أن أصبحت قيمة المساكن لا تغطي قيمة الدين.
That decline is likely to continue, because nearly 30 of homes with mortgages are worth less than the value of the mortgage.	وكان هذا بدوره سببا في انحدار هائل في عدد شركات الإسكان الجديدة وبناء الوحدات السكنية الجديدة.
As a result, one third of all American homeowners with mortgages are already underwater their mortgage debt exceeds the value of the house.	ونتيجة لهذا فقد أصبح ثلث مالكي المساكن الأميركيين من حاملي صكوك الرهن العقاري ampquot تحت الماءampquot بالفعل ـ أي أن دين رهنهم العقاري أصبح يتجاوز قيمة المسكن الحقيقية.
First, the banks that used to do conventional mortgage lending are in bad financial shape. Second, the securitization model is badly broken and not likely to be replaced anytime soon.	الأول أن البنوك التي تعودت على تقديم قروض الرهن العقاري التقليدية تمر بضائقة مالية، والثاني أن نموذج تحويل القروض إلى أوراق مالية أصبح معطلا إلى حد كبير ومن غير المرجح أن يستبدل في أي وقت قريب.
If that happens, a homeowner with a mortgage would see the real value of his debt rise by 10 . Since price declines would bring with them wage declines, the ratio of monthly mortgage payments to wage income would rise.	وإذا حدث ذلك فسوف يشهد أصحاب المساكن زيادة بنسبة 10 في القيمة الحقيقية لديون الرهن العقاري المستحقة عليهم. وما دام هبوط الأسعار سوف يترتب عليه انخفاض الأجور، فإن نسبة أقساط الرهن العقاري إلى الدخل من الأجور سوف ترتفع.
Ironically, then, the expanded access to mortgage lending that creates new homeowners in Latin America may end up protecting the region from the disaster that too loose credit created in the US.	من عجيب المفارقات إذا أن التوسع في الوصول إلى قروض الرهن العقاري، والذي يعمل على إيجاد مالكي مساكن جدد في أميركا اللاتينية، قد يكون في النهاية سببا في حماية المنطقة من الكارثة التي تمخضت عنها قيود الائتمان المتساهلة في الولايات المتحدة.
In the UK, similarly, we have had problems with mid sized mortgage banks, and with poor commercial real estate lending by mutual building societies, as well as problems with two large banks.	وفي المملكة المتحدة واجهنا مشاكل مماثلة مع بنوك الرهن العقاري المتوسطة الحجم، ومع القروض العقارية التجارية الرديئة، فضلا عن بعض المشاكل مع بنكين ضخمين.
Indeed, in its 2006 annual review of the US economy, the IMF was extraordinarily benign in its assessment of the risks posed by the relaxation of lending standards in the US mortgage market.	الحقيقة أن صندوق النقد الدولي في مراجعته لاقتصاد الولايات المتحدة في العام 2006 كان كريما إلى حد غير عادي في تقييم المخاطر المترتبة على تراخي القيود المفروضة على المعايير الخاصة بالإقراض في سوق الرهن العقاري بالولايات المتحدة.
In Europe, particularly Germany, a mortgage backed security ( Pfandbrief ) is an ultra safe asset, as normally banks finance no more than 60 of a house s value.	في أوروبا، وفي ألمانيا بصورة خاصة، تعتبر السندات المدعمة بالرهن العقاري مأمونة تماما ، لأن البنوك عادة لا تمول أكثر من 60 من قيمة المسكن.
Derivatives markets for real estate should also facilitate the creation of mortgage loans that help homeowners manage risks by, say, reducing the amount owed if a home s value drops.	كما ينبغي أن تعمل أسواق الاستثمارات المشتقة من سوق العقارات على تيسير إنشاء قروض الرهن العقاري التي تساعد مالكي المنازل على إدارة المجازفة، على سبيل المثال، من خلال تخفيض مبلغ الدين إذا انخفضت قيمة منزل ما.
America s mortgage market remains on life support the government now underwrites more than 90 of all mortgages, and President Barack Obama s administration has not even proposed a new system that would ensure responsible lending at competitive terms.	وتظل سوق الرهن العقاري في الولايات المتحدة تعيش على أجهزة دعم الحياة فالحكومة الآن تتعهد بتمويل أكثر من 90 من كل قروض الرهن العقاري، ولم تقترح إدارة الرئيس باراك أوباما أي نظام جديد كفيل بضمان الإقراض المسؤول بشروط تنافسية.
Occupy the Mortgage Lenders	احتلوا مؤسسات إقراض الرهن العقاري
Mortgage originators bore no consequences for their irresponsibility, and even those who engaged in predatory lending or created and marketed securities that were designed to lose did so in ways that insulated them from civil and criminal prosecution.	ولم يتحمل منشئو قروض الرهن العقاري أية عواقب عن انعدام حسهم بالمسؤولية، بل إن حتى هؤلاء الذين انخرطوا في الإقراض الانتهازي أو خلقوا وسوقوا الأوراق المالية التي كانت مصممة للخسارة فعلوا ذلك على نحو عزلهم عن الملاحقة المدنية والجنائية.
CHICAGO Before the recent financial crisis, politicians on both sides of the aisle in the United States egged on Fannie Mae and Freddie Mac, the giant government backed mortgage agencies, to support low income lending in their constituencies.	شيكاغو ـ قبل الأزمة المالية الأخيرة، كان الساسة من المنتمين إلى المعسكرين الجمهوري والديمقراطي على السواء ـ كل في دائرته الانتخابية ـ يحرضون مؤسستي الرهن العقاري العملاقتين المدعومتين من الحكومة فاني ماي وفريدي ماك، على دعم تقديم القروض للأشخاص من ذوي الدخول المتدنية.
It was widely known that banks and mortgage companies were engaged in predatory lending practices, taking advantage of the least educated and most financially uninformed to make loans that maximized fees and imposed enormous risks on the borrowers.	وكان من المعروف على نطاق واسع أن البنوك وشركات التمويل العقاري منهمكة في ممارسات الإقراض الانتهازي، واستغلال سذاجة الأشخاص الأقل حظا من التعليم والجهلة ماليا ومنحهم قروضا تشتمل على تقاضي أقصى حد ممكن من الرسوم وفرض مخاطر هائلة على المقترضين.
The final tab on the toxic mortgage bailout and other assets is likely to be a larger percentage of a larger amount, but still far less than the face value of the loans, because the underlying assets will in many cases retain considerable value.	والمصدر الأخير لعمليات إنقاذ قروض الرهن العقاري السامة وغيرها من الأصول من المرجح أن يتلخص في تخصيص نسبة أضخم من مبلغ أضخم، ولكنها تظل أقل كثيرا من القيمة الاسمية للقروض، وذلك لأن الأصول الأساسية سوف تحتفظ في العديد من الحالات بقيمة معقولة.
In addition to this increase in the real cost of debt service, deflation would mean higher loan to value ratios for homeowners, leading to increased mortgage defaults, especially in the US.	وبالإضافة إلى هذه الزيادة في التكاليف الحقيقية لأقساط الديون، فإن الانكماش يعني ارتفاع نسبة القرض إلى القيمة بالنسبة لأصحاب المساكن، الأمر الذي لابد وأن يؤدي إلى زيادة حالات التخلف عن سداد قروض الرهن العقاري، وخاصة في الولايات المتحدة.
Policy enhancements have been made to mortgage portability, second homes and mortgage qualification for self employed borrowers.	وأ دخلت تحسينات على السياسة المتبعة فيما يتعلق بإمكانية نقل ملكية القروض العقارية وشراء المساكن الثانوية وشروط الحصول على القروض العقارية لذوي المهن الحرة.
The Right Weights for Mortgage Risks	الأوزان الصحيحة لمخاطر الرهن العقاري
Such programs are often viewed as contradicting a basic American value, namely that admissions, lending, and hiring decisions should be based on the merits of the individual, not group distinctions.	في كثير من الأحوال كان بعض الناس يعتبرون هذه البرامج انتهاكا لقيمة أميركية أساسية، تتمثل بالتحديد في أن قرارات القبول، والإقراض، والتعيين لابد وأن تكون قائمة على الجدارة التي يثبتها كل فرد، وليس على التمييز لصالح جماعة ما من الناس.
After all, small enterprises rely on collateral based lending, and the value of real estate the main form of collateral is still down one third from its pre crisis level.	ذلك أن المشاريع الصغيرة تعتمد على الإقراض القائم على الضمانات، ولا تزال قيمة العقارات ــ الشكل الرئيسي للضمانات ــ أدنى من مستويات ما قبل الأزمة بنحو الثلث.
Ultra cheap money produced a surge in sub prime mortgage lending a market that collapsed when interest rates increased steadily after 2005, reaching 5 .The financial crisis of 2008 was the start of a highly painful, but inevitable, process of de leveraging.	ونتج عن هذه الأموال الرخيصة للغاية طفرة في قروض الرهن العقاري الثانوي ـ السوق التي انهارت حين ارتفعت أسعار الفائدة على نحو مضطرد بعد عام 2005، حتى بلغت 5 . وكانت الأزمة المالية في عام 2008 بداية لعملية مؤلمة لا مفر منها، ألا وهي التخلص من الروافع المالية.
The authorities acquired some of the toxic assets, which over time became easier to value, as a few years of data on mortgage delinquency rates allowed investors to find ways to measure the risk.	فقد استحوذت السلطات على بعض الأصول السامة ، التي أصبح تقييمها أسهل بمرور الوقت، فبات بوسع المستثمرين، بفضل بيانات بضعة أعوام عن معدلات التأخر عن سداد ديون الرهن العقاري، إيجاد طرق لقياس المخاطر.
Mortgage debts, too, must be written down.	ولابد أيضا من شطب ديون الرهن العقاري.
And, if the downward spiral in house prices continues, the value of mortgage backed securities held by financial institutions around the world will continue to decline, affecting the supply of credit far beyond the US.	وإذا استمرت دوامة الهبوط في أسعار المساكن فإن قيمة الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري، والتي تحملها مؤسسات مالية في مختلف أنحاء العالم، سوف تستمر في الانحدار، مما يؤثر على المعروض من الائتمان في أمكان أخرى غير الولايات المتحدة.
The IMF s Lending Overhaul	صندوق النقد الدولي والإصلاح الشامل لعملية الإقراض

عرض هذه الصفحة باللغة العربية