mortgage lending in Arabic

But nothing about this subsidy explains the timing of the boom in housing and outlandish mortgage lending.

ولكن إعانات الدعم هذه لا تفسر توقيت طفرة الرواج في الإسكان وقروض الرهن العقاري غير المألوفة.

Germans do not see why they should be vulnerable because of poor quality mortgage lending in American inner cities.

فالألمان لا يرون سبباً يفرض عليهم تحمل الخسارة نتيجة لرداءة تنظيم عملية الإقراض العقاري في مدن واقعة في قلب الولايات المتحدة.

And essentially the same happened with US subprime mortgage lending and with the Spanish banking system in the 2000’s.

كما حدث نفس الشيء تقريباً مع طفرة إقراض الرهن العقاري الثانوي في الولايات المتحدة، ومع النظام المصرفي الأسباني أثناء العقد الأول من القرن الحادي والعشرين.

Mortgage lending, however, is a long-standing activity for commercial and savings banks, mostly unaffected by Glass-Steagall or its repeal.

ولكن الإقراض للرهن العقاري نشاط تمارسه البنوك التجارية وبنوك الادخار منذ مدة طويلة، ولم يتأثر هذا النشاط في الأغلب بقانون جلاس-ستيجال أو بإلغائه.

With China’s mortgage lending equal to only 10% of GDP, compared to 60-70% in the Anglo-Saxon countries, there is huge opportunity for growth.

وإذا ما عرفنا أن قروض الرهن العقاري في الصين تعادل 10% فقط من الناتج المحلي الإجمالي، مقارنة بحوالي 60 إلى 70% في الدول الأنجلوسكسونية، فلسوف ندرك أن فرص النمو ما زالت ضخمة في هذا المجال.

That way, they would share the pain if the securities are not serviced – and thus gain a powerful incentive to maintain tight mortgage-lending standards.

وبهذه الطريقة فسوف تتكبد البنوك حصة من الخسائر في حالة فشل هذه الأوراق المالية ـ وبهذا تكتسب حافزاً قوياً للحفاظ على معايير إقراض مُحكَمة حين تقدم قروض الرهن العقاري.

Indeed, subprime mortgage lending delivered illusory wealth increases to Americans at a time when they were suffering from stagnant or falling real wages.

والواقع أن قروض الرهن العقاري الثانوي قدمت زيادات وهمية في الثروة للأميركيين في وقت حيث كانوا يعانون من ركود أو هبوط الأجور الحقيقية.

Who wouldn’t want credit markets to serve the cause of home ownership? So we start by introducing some real competition into the mortgage lending business.

من منا لا يرغب في تسخير أسواق الائتمان لخدمة قضية ملكية المساكن؟ فلنبدأ إذاً بإضفاء مسحة من المنافسة الحقيقة على تجارة قروض الرهن العقاري.

Even so, the explosion in the quantity of collateralized debt obligations and similar securities went far beyond what was needed to sustain mortgage lending.

ولكن حتى إن كان الأمر كذلك فإن العدد الهائل من التزامات الدين الإضافية والأوراق المالية المماثلة ذهب إلى ما هو أبعد من الحاجة لدعم عملية منح قروض الرهن العقاري.

Public policies to subsidize US mortgage lending have been costly, inefficient, and have encouraged excessive risk-taking, which helped push the system toward crisis.

فقد كانت السياسات العامة الرامية إلى دعم الإقراض العقاري مكلفاً، وغير فعال، كما شجع على الإفراط في خوض المجازفة، الأمر الذي ساعد على دفع النظام نحو الأزمة.

They have considerable flexibility, owing to a range of policy tools, including variable capital and reserve requirements and direct controls on mortgage lending terms.

فهي تتمتع بقدر معقول من المرونة، بسبب مجموعة من الأدوات السياسية، بما في ذلك رأس المال المتغير ومتطلبات الاحتياطي والضوابط المباشرة المفروضة على شروط الإقراض العقاري.

Partial loan guarantees from Governments and donors to support capitalization of mortgage lending institutions that serve low-income borrowers could be a promising option.

ومن الخيارات الواعدة أن تقوم الحكومات والمانحين بتقديم ضمانات قروض جزئية لدعم مؤسسات قروض الرهونات التي تخدم المقترضين من ذوي الدخل الضعيف في تكوين رؤوس أموالها.