mortgage banking in Arabic

And essentially the same happened with US subprime mortgage lending and with the Spanish banking system in the 2000’s.

كما حدث نفس الشيء تقريباً مع طفرة إقراض الرهن العقاري الثانوي في الولايات المتحدة، ومع النظام المصرفي الأسباني أثناء العقد الأول من القرن الحادي والعشرين.

Americans don’t seem to realize that their “sub-prime” mortgage meltdown has all too much in common with many previous post-1945 banking crises throughout the world.

ويبدو أن الأميركيين لا يدركون أن أزمة هبوط سوق الرهن العقاري الثانوي تشترك في الكثير مع العديد من الأزمات المصرفية التي حلت بالعالم في مرحلة ما بعد العام 1945.

When the pyramid starts crumbling, government – that is, taxpayers – must step in to refinance the banking system, revive mortgage markets, and prevent economic collapse.

وحين يبدأ الهرم في الانهيار يصبح لزاماً على الحكومة ـ التي تمثل دافعي الضرائب ـ أن تتدخل لإعادة تمويل النظام المصرفي، وتنشيط أسواق الرهن العقاري، ومنع الانهيار الاقتصادي.

Financial markets responded by demanding much higher rates on the bonds of countries with high government debt ratios and banking systems weakened by excessive mortgage debt.

لقد استجابت الاسواق المالية بطلب اسعار فائدة اعلى كثيرا على سندات البلدان التي لديها نسب ديون حكومية عالية وانظمة مصرفية اصابها الضعف نتيجة لديون الرهن العقاري الزائدة عن الحد.

The reliance of modern banking regulation on risk weighting is nowhere more important than in the mortgage market. If regulators get it wrong, the entire edifice could collapse – yet again.

إن اعتماد التنظيمات المصرفية الحديثة على وزن المخاطر يكتسب أهمية شديدة في سوق الرهن العقاري. وإذا أخطأت الجهات التنظيمية في حساباتها في هذا السياق فإن الصرح بالكامل قد ينهار ــ مرة أخرى.