household debt بالعربية

Unemployment and household debt remain stubbornly high.

فلا تزال البطالة وديون الأسر مرتفعة بعناد.

In March, household-debt levels reached a record high of 44% of income.

وفي شهر مارس/آذار، بلغت مستويات ديون الأسر مستوى غير مسبوق بنسبة 44% من الدخل.

In 1960, UK household debt amounted to less than 15% of GDP; by 2008, the ratio was over 90%.

في عام 1960، كانت ديون الأسر في المملكة المتحدة لا تتجاوز 15% من الناتج المحلي الإجمالي؛ وبحلول عام 2008 ارتفعت النسبة إلى أكثر من 90%.

The good news is that household debt is coming down through a combination of repayments and write-offs.

فالنبأ السار هو أن ديون الأسر الأميركية تتجه نحو الانخفاض من خلال المزج بين سداد جزء من الديون وشطب جزء آخر منها.

In 2007, the average household savings rate was −3.8 and household debt 101% of annual disposable income, a typical level in Europe.

بينما كان متوسط معدلات التوفير في عام 2007 للأسر نحو -3.8 وبلغت ديونها 101 ٪ من الدخل السنوي القابل للإنفاق، وهو مستوى نموذجي في أوروبا.

First, high household debt means that if interest rates rise, as they do in a normal recovery, households will find themselves strapped.

الأول هو أن الديون الأسرية المرتفعة تعني أن ارتفاع أسعار الفائدة، كما يحدث في الأحوال العادية عن استرداد العافية الاقتصادية، سيؤدي إلى وقوع الأسر المدينة في أزمة طاحنة.

Such automatic borrower-initiated filings, if made legal by Congress, could reduce the household-debt overhang without the need for government subsidies.

وإذا أضفى الكونجرس المشروعية على مثل هذه الالتماسات التلقائية من جانب المقترضين، فهي كفيلة بخفض أعباء الديون المستحقة على الأسر من دون الحاجة إلى إعانات الدعم الحكومية.

Instead, they focused exclusively on US foreign debt, ignoring household debt (mortgage and consumer debt), public debt, business debt, and financial debt.

كان خبراء الاقتصاد يركزون بدلاً من ذلك على الدين الخارجي، فتجاهلوا الدين الأسري (ديون الرهن العقاري والديون الاستهلاكية)، والدين العام، والديون التجارية، والدين المالي.

So the question arises: Why did people want to borrow so much? Why did the ratio of household debt to income soar to unprecedented heights in the pre-recession days?

وبالتالي فإن السؤال الذي يطرح نفسه هو: لماذا يرغب الناس الإفراط في الاقتراض إلى هذا الحد؟ ولماذا ارتفعت نسبة ديون الأسر إلى دخولها إلى عنان السماء في الأيام التي سبقت الركود؟

There is a credit crunch, as banks with insufficient capital do not want to lend to risky borrowers, while slow growth and high levels of household debt have also depressed credit demand.

كما نشأت ضائقة ائتمانية، مع امتناع البنوك التي لا تملك رؤوس أموال كافية عن إقراض المقترضين المخاطرين، في حين أدى النمو البطيء وارتفاع مستويات ديون الأسر أيضاً إلى ركود الطلب على الائتمان.

Now, with household debt sustained on a knife-edge after feverish government intervention, the fiscal position has deteriorated dramatically and the current-account balance has worsened again.

والآن، ومع استدامة الديون الأسرية على حد السكين بعد التدخلات المحمومة من جانب الحكومة، تدهور الموقف المالي بشكل كبير، وتفاقم ميزان الحساب الجاري سوءاً من جديد.